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“农行Style” 专注理财新体验

 资产配置理论最早由著名的经济学家哈里·马科维茨于1952年在其发表的《投资组合选择》一文中提出,将不同资产特点相结合,产生强于单个资产表现的组合,实现多元投资,有效分散风险。农行重庆分行的资产配置服务过程中,践行多元投资的准则,为客户提供一系列个性化的资产配置服务,体现了专业理财机构的优势。

  资产配置:小调整带来大收益

  作为建筑承包商的刘先生,一直以来依靠“小道”消息炒股,偏好投资中小创。虽然这样有一定收益,但风险较大,刘先生显然对此缺乏完整的认知。在农行重庆市分行,刘先生接受理财师资产配置服务。后者严密分析宏观、大类资产表现,并告知“有效的资产配置需要利用各大类资产此消彼长的特性有效平滑风险,同时获得多元的收益”,让刘先生对资产进行重新规划。

  依据农行理财师的资产配置方案,刘先生将一半的资金用来尝试资产配置,剩下的一半继续按照原来模式操作。2017年结束后,通过对两部分资产表现进行对比,结果出乎刘先生的预料:仅仅是比例和投资工具的调整,自己投资的资产部分和理财师规划的资产部分,就呈现巨大差异,这个结果也让刘先生对农行理财师的赞叹不已。

  2018资产配置建议受追捧

  财富管理的本质就是风险管理,风险管理的水平高低体现财富管理能力的高低,决定着财富管理结果的差异。基于对2018年宏观经济、大类资产的分析,综合考虑客户风险属性,农行重庆市分行对投资理财人群提出了如下资产配置建议:

数据来源:农行重庆市分行

  该行理财师为市民建议优选产品包含:

  现金类:农银私行·安心快线天天利、农银快e宝;固收类:农银私享·稳健·181天、农银私享·稳健·363天、安心·181天、安心·360天;权益类:大成策略精选(代码:090007)、安心消费医药主题(代码:000974)、农银汇理策略精选(代码:660010);保险:泰康尊享世家终身寿险;贵金属:账户贵金属。

  基于每年优选产品的优异市场表现,有客户表示:“非常关注优选品,已经在分析自身资产的情况下,有了购买意向”。

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